[ 多选题] 接收名片时不应该(  )。

参考答案:A,B,C,E

解题思路:接收名片: (1)必须起身接收名片。 (2)应用双手接收。 (3)接收的名片不要在上面作标记或写字。 (4)接收的名片不可来回摆弄。 (5)接收到名片时,要认真地看一遍,熟悉对方的姓名、职务等。 (6)不要将对方的名片遗忘在座位上,或存放时不注意落在地上。 考点: 交换名片 

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[ 多选题] 保存客户的记录和相关文件是相当重要的原因(  )。

参考答案:B,C,D,E

解题思路:在实施过程中,保存客户的记录和相关文件是相当重要的。一方面,这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺,理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷,这些资料就可以作为有力的证据,从而使理财师和所在机构能免于承担不必要的法律责任。另一方面,这些真实而详细的信息、记录,都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。此外,理财规划过程中的许多客户资料、信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳,供以后的工作中研究交流学习。 考点: 客户档案管理

[ 多选题] 净现值NPV是所有现金流的现值之和,下列关于NPV说法正确的是(  )。

参考答案:A,C,D

解题思路:净现值(NPV):是指所有现金流(包括正现金流和负现金流在内)的现值之和。净现值为正值,说明投资能够获利,净现值为负值,说明投资是亏损的。 对于一个投资项目,如果NPV>0,表明该项目在r的回报率要求下是可行的,且NPV越大,投资收益越高。 相反地,如果NPV<0,表明该项目在r的回报率要求下是不可行的。 考点: IRR与NPV的计算

[ 多选题] 在制订和修订目标过程中,值得理财师注意和尝试的是(  )。

参考答案:A,D

解题思路:在制订和修订目标过程中,还有两点值得理财师注意和尝试。 一是重视书面目标。 二是目标设定要用文字描述出来。 考点: 制定合理目标 

[ 多选题] 理财师在工作中涉及的法律包括(  )。

参考答案:A,B,D

解题思路:CE两项属于理财师在实际工作中涉及的行政法规。法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则,虽然效力不及法律,但更加贴近理财师的实际工作,是理财师执业中的主要依据。 考点: 中国的法律体系 

[ 多选题] 家庭财务现状的分析包括(  )。

参考答案:A,B,C,D

解题思路:对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分: ①资产负债结构分析; ②收入结构分析; ③支出结构分析; ④储蓄结构分析。 考点: 分析客户财务现状

[ 多选题] 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行个人理财业务主要包括(  )。

参考答案:A,B,C,D

解题思路:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二条的规定,本办法所称个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 考点: 商业银行个人理财业务管理暂行办法总则 

[ 多选题] 下列选项中,属于金融衍生品市场的有(  )。

参考答案:A,C,D,E

解题思路:金融衍生品市场根据金融衍生工具的交易方式分为四个子市场:金融期货市场、金融期权市场、金融远期市场和金融互换市场。 考点: 金融衍生品市场介绍 

[ 多选题] 下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法,正确的有(  )。

参考答案:A,B,D

解题思路:根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》规定,C项,商业银行在开展理财业务时,商业银行在开展理财业务时,应按照“了解你的客户”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。;E项,商业银行应大力提高产品创新和服务创新能力,以富有特色的产品(计划)、个性化服务和差别化营销,提升客户的满意度和忠诚度,杜绝利用搭配销售和捆绑销售进行高息揽存等不公平竞争。 考点: 关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知 

[ 多选题] 下列符合中小企业私募债发行、担保和评级要求的有(  )。

参考答案:A,B,D,E

解题思路:中小企业私募债发行、担保和评级要求: (1)发行要求:①发行规模不受净资产的40%的限制;②需提交经具证券期货从业资格的事务所审计的最近两年财务报告,但对财务报告中的利润情况无要求,不受年均可分配利润不少于公司债券1年的利息的限制。 (2)担保和评级要求:①鼓励中小企业私募债采用担保发行,但不强制要求担保;②对是否进行信用评级没有硬性规定。 考点: 中小企业私募债制度介绍

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